💸2025 종합소득세 세율, 얼마나 내야 할까?

👉 소득 구간별 세율표부터 절세팁까지 한눈에 정리!

 

2025년 종합소득세는 누진세 구조로, 소득이 많을수록 높은 세율이 적용됩니다.
이번 해에도 기본공제, 세액공제, 경감제도는 유지되며,
일부 고소득자에 대한 과세 강도는 강화되었습니다.

🔍왜 종합소득세가 이렇게 중요할까요?

프리랜서, 유튜버, 개인사업자, 부동산 임대소득자 등 근로소득 외 모든 수입은 종합소득세 신고 대상입니다.

“나는 회사 다니는데 신고 안 해도 되는 거 아냐?”
→ 월급 외에 부수입이 있다면 반드시 확인해야 합니다!

✅2025 종합소득세율표

과세표준	세율	누진공제
1,200만원 이하	6%	-
1,200만원 초과 ~ 4,600만원 이하	15%	108만원
4,600만원 초과 ~ 8,800만원 이하	24%	522만원
8,800만원 초과 ~ 1억5,000만원 이하	35%	1,490만원
1억5,000만원 초과 ~ 3억원 이하	38%	1,940만원
3억원 초과 ~ 5억원 이하	40%	2,540만원
5억원 초과 ~ 10억원 이하	42%	3,540만원
10억원 초과	45%	6,540만원

※ 건강보험료·지방소득세 별도
※ 금융소득종합과세(이자·배당 2천만 원 초과시) 포함 여부 유의!

❓어떻게 절세할 수 있을까요?

• 필요경비 꼼꼼하게 챙기기 – 사업자는 지출한 비용을 정확히 증빙하면 공제 가능!
• 세액공제 항목 확인 – 기부금, 보험료, 교육비, 의료비 등 다방면 확인!
• 노란우산공제, 연금저축 – 납입액은 소득공제로 처리, 절세 핵심 수단!

🔧2025년 변경 사항은?

• 세율구간 조정 없음
• 고소득자 과세 강화 기조 유지
• 간이과세자 기준 연 8,000만원 상향

📅신고는 언제? 어떻게?

항목	내용
신고 기간	2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
납부 기한	2025년 6월 30일
신고 방법	홈택스 전자신고 또는 세무대리인 대행

※ 성실신고대상자는 6월 30일까지 신고 가능!

🙋‍♀️주의 대상자 체크

• 부동산 임대소득자
• 주식 양도차익 발생자 (비상장 포함)
• 해외소득 보유자 – 해외금융계좌 신고 병행 필요!

📢지금 해야 할 일!

• 작년 수입·지출 정리
• 세액공제 가능한 내역 체크
• 홈택스 로그인 후 사전채움자료 확인
• 필요 시 세무사 상담

🧾요약

✔ 종합소득세는 누진세 구조이며, 소득이 많을수록 부담이 큽니다.
✔ 공제항목 체크와 증빙자료 확보가 절세의 핵심입니다.
✔ 신고는 홈택스 또는 세무대리인을 통해 진행할 수 있습니다.

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